美國財政部昨天（6日）發布了一份「去中心化金融非法金融風險評估」報告（Illicit Finance Risk Assessment of Decentralized Finance），報告指出，網路犯罪者、騙子和北韓網路組織正在利用 DeFi 來「轉移和清洗他們的非法所得」，並警告 DeFi 可能威脅到國家安全，呼籲政策制定者加強監管。
許多 DeFi 服務不符合美國防洗錢/打擊資恐規則
美國財政部在報告中評估了 DeFi 的相關風險，為幫助確定和解決美國防制洗錢／打擊資恐（AML/CFT）監理和執法制度中的潛在漏洞，該報告探討了非法行為者如何濫用 DeFi 服務以及 DeFi 服務特有的脆弱性。
該報告由財政部官員撰寫，包括負責反恐和金融情報的副部長 Brian Nelson，他在新聞稿中表示，包括罪犯、騙子和北韓網路行為者在內的不法分子正在使用 DeFi 服務來清洗非法資金，「要捕獲與 DeFi 服務相關的潛在利益，就必須解決這些風險」。
作者在報告中寫道：
目前的 DeFi 服務往往沒有實施 AML/CFT 的控制措施或其他流程來識別客戶，從而允許使用長串的字母和數字字符而非名稱或其他個人識別資訊，讓非法收益的多層化（Layering）得以即時和匿名進行。
該報告指出，一些公司正在提供 AML/CFT 的控制措施，並且存在鏈上監控公司。然而，Nelson 和報告的作者堅持認為，這些控制和監測做法「本身並不足以解決所發現的漏洞」。
非法金融目前仍最常利用法幣，而非加密貨幣
財政部在報告中還討論了該機關打算如何加強聯邦監督和管理政策。作者強調，「中心化的虛擬資產服務提供商（VASP）和行業解決方案可以部分緩解其中的一些漏洞」，涵蓋傳統金融的法規也應適用於 DeFi，監管機構必須填補網路犯罪分子、洗錢者和騙子目前利用的具體漏洞。
該報告第 36 頁的內容包含了結論、建議措施和提出的問題，其提出的建議包括加強美國 AML/CFT 監管、考慮為私營部門提供關於 DeFi 服務 AML/CFT 義務的額外指導。財政部進一步表示，該機關正在努力改善其在加密領域的 AML/CFT 框架，並將「與私營部門合作，支持 DeFi 領域的負責任創新」。
此外，作者還指出，「非法活動是 DeFi 領域中整體活動的一部分」，而 DeFi 領域仍然只是整體虛擬資產生態系統的一小部分，並總結道，「洗錢、資助武器擴散和資助恐怖主義最常使用的是法定貨幣或其他傳統資產，而不是虛擬資產」。
