A&T Capital：詳解 EVM 生態多簽錢包 Gnosis Safe 產品特性

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從投資邏輯到生態佈局，解鎖 Gnosis Safe 融資 1 億美元背後的故事。
融資訊息
我們為什麼要投資 Safe？
1.項目簡介
2.投資邏輯梳理
重點內容匯總：
關於 Gnosis Safe 作為多簽錢包解決方案
關於 Programmable account 與 Safe 的內核
關於 Web3 OS
階段 1– 台式機操作系統攫取最大價值
階段 2–Web 端應用搶占價值高地
階段 3– 流量入口應用沉澱為底層設施，新應用搭建其上
階段 Web3– 未知中的一點路徑
Gnosis Safe 為 Web3 OS 做的準備
基於 Gnosis Safe 開源框架搭建的項目：
寫在最後

從投資邏輯到生態佈局，解鎖 Gnosis Safe 融資 1 億美元背後的故事。

原文標題：《A&T Family：我們為什麼投資 Gnosis Safe？五千字重磅分享》
撰文：toddz，A&T Capital

融資訊息

7 月 12 日， Gnosis Safe 官宣獲融資 1 億美元，將用於解鎖數位資產管理，並宣布更名為 Safe。本輪融資由 1kx 牽頭， A&T Capital、Tiger Global、Blockchain Capital、Digital Currency Group、Greenfield One、Rockaway Blockchain Fund、ParaFi、Lightspeed、Polymorphic Capital、Superscrypt 以及其他 50 家戰略合作夥伴和行業專家也加入了本輪融資。

我們為什麼要投資 Safe？

1.項目簡介

Safe 因其自託管解決方案而獲得廣泛採用，是當今最受信任的數位資產管理平台，處理超過 600,000 筆交易並保護超過 400 億美元的數位資產。此外，許多高價值的 NFT，包括 13% 的所有 Cryptopunks，目前都使用 Safe 進行保護。

2.投資邏輯梳理

Web3 正在飛速崛起，而其中最重要的操作系統（OS）部分，或許正從 Smart Contract Account 衍化開來，而 Gnosis Safe 是以太坊生態這類帳戶中最廣為人知的一個。

重點內容匯總：

作為 EVM 生態受眾最廣的 Gnosis Safe 多簽錢包，Safe 已支持更多的擴展功能，諸如交易前檢查 & Apps，期待 Safe 未來把與其他項目集成的流程打磨的更標準化 & 簡單化
智能合約錢包是區塊鏈大規模應用的核心前置支柱之一，當前已展現諸如帳戶找回、Gas Fee 支付方式可調、預設執行邏輯等優質特性
期待「多合一輸出」、「一對多管理」能夠通過智能合約帳戶來實現，以給到用戶一個極致的 Web3 個人帳戶管理系統
回顧互聯網 20 餘年，新帳戶體系的出現往往會推動新操作系統的衍變，且會帶來鏈條上核心價值所處位置的變化，而 Web3 時代的操作系統極大可能從智能合約帳戶中衍變而來
在 Web3 個人帳戶系統層面，Gnosis Safe 已設定核心標準，並產出不少模塊 & 工具
我們可能正在目睹著 web3 時代 hyperstructure 的生成，一個由用戶 & 開發者共同支持 & 控制的、不會停機的、貫徹 ownership 的下一代「windows」

關於 Gnosis Safe 作為多簽錢包解決方案

Gnosis safe 是以太坊上的一款鏈上多簽錢包解決方案，由 Gnosis 在 2018 年啟動；而目前，作為最 OG 的一款鏈上多簽，Safe 為以太坊及 EVM 生態中超過 90% 的 Dapp、DAO 以及機構提供服務，如果以託管所承載的業務量來看，2022 年 Safe 承載了 $76B 價值的資產，超過了同期最大的中心化託管商 Coinbase。

市場中主流託管服務商業務規模_2022.03

Safe 的 Dashboard

在多簽管理、Spending limit 等基礎功能之上，Safe 還有幾個值得稱道的功能：

Transaction builder：將多筆交易按照自己的意願來進行組合，並最終以單筆交易的操作來實現：
a. 被使用較多的：將處理 DAO 發工資中每個月都對數十個地址轉帳的數十次操作簡化為一次操作，大幅降低人力；
b. 有意思的：將使用 DEX 時的 approve 和 swap 兩次點擊簡化為單次點擊 >>>transaction builder 對時間順序帶來的業務邏輯的支持度，可以玩出花來；
Transaction Guard：對每筆交易提供交易前 & 交易後的 check 功能，check 的條件具備一定的自定義，e.g. 多打一個 0（超過轉帳上限），遭遇釣魚地址（TBD）
Apps：Safe 內置的 Dapp 訪問界面，點擊 LOGO 即可進入對應應用，整體體驗近似於 Web2 產品級別（參考圖 3）

Gnosis Safe Apps 界面

在 Gnosis Safe Apps 中打開 Zerion 的截圖

在更方便的用戶體驗外，Apps 更多體現了可組合性，或者說擴展了 Gnosis Safe 這個多簽錢包的使用半徑，例如：

透過 Zerion 強化了用戶對自身帳戶的掌控力，且透過 Zerion 內置的 swap、bridges 功能為 Gnosis Safe 的用戶提供了交易、跨鏈的功能；
透過 Sablier 讓 DAO 在資金交易層面更加便利的可能性，例如設定未來半年 DAO 金庫對成員的自動工資釋放；

除去當前展示在 Apps 內的應用外，Apps 還允許用戶透過「Add custom ap」按鈕來擴展自己想要使用而未被列出的應用。

P.S. 如果你無法在 Apps 界面和「Add custom App」，可以透過 Wallet Connect 來擴展 Safe 可訪問的應用範圍：

對應教程

一點希望被 Gnosis Safe 團隊看到的建議：

關於擴展 Apps 的覆蓋範圍，當某項目想要實現與 Safe 的首次對接時，不再極大概率的需要與 Safe 團隊對接才能完成，而是類似於在 mac os 內安裝 dmg 文件一樣給出一個標準的接入方式；
如果 Safe 團隊希望確保用戶透過 Apps 來訪問更多應用過程中的安全性，是否可以對通過了 safe 團隊官方認證的項目貼上標籤。

關於 Programmable account 與 Safe 的內核

Programmable account 代表著對帳戶的可編程化，即把帳戶編程成自己需要的樣子或者賦予其想要的特徵，也就是 Gnosis Safe 的內核，其實本質上應該被稱為 smart contract account，即在以太坊底層帳戶體系之上做一層智能合約；

這裡稍微做一下背景知識補充 — 關於 smart contract account（如果你對 EOA 和 Smart contract account 很熟悉，建議略過）：

當前以太坊支持兩種類型的帳戶（你也可以稱之為錢包）：

圖源於 MakerDAO 文章，詳見參考文獻

Externally Owned Accounts（EOA）：透過私鑰來控制的帳戶，當前大部分錢包均屬於此類 E.G. metamask；
Smart Contract Account：透過智能合約的代碼（而非私鑰）來實現訪問和控制，這種模式幾乎允許無限的功能；

另一個知識點補充，可以社交找回的錢包解決方案不一定就是 Smart Contract Account，也可以 EOA 外掛非鏈上解決方案（以下 EOA 外，均含社交找回功能）：

內含社交找回功能的錢包匯總

在基礎的認知之後，關於 Smart Contract Account 的必要性，全靠同行襯托：EOA 沒有辦法支持用戶千奇百怪的 Web2 級帳戶體驗要求；

EOA 作為底層帳戶邏輯的直接表現，是核心網路協議的一部分，想要賦予 EOA 帳戶更多的可能性代表著需要對以太坊的底層核心協議進行一定的修改，而這真的很慢、很難（可以參考下 Account Abstraction 以及 Authcall 兩項 EIP 的進程）。

以下羅列目前 Smart Contract Account 能夠實現的「特異功能」（從上到下逐步進階）：

多簽：透過兩個或更多賬戶來批准交易以提高安全性，甚至讓離線授權介入以進一步節省時間；
金額限制：透過設置交易金額限制，以避免錯誤輸入，也防止攻擊者在一次交易中清空錢包；
白名單：用戶可以指定僅向已知地址進行轉帳，防止釣魚事件；
捆綁交易：為了便捷，在一次「捆綁」交易中執行與 dapp 交互的多次調用；
緊急凍結：在設備丟失或被盜的情況下，可以鎖定帳戶以確保資金安全；
帳戶恢復：諸如社交找回等多樣的帳戶恢復功能，免除私鑰 & 助記詞丟失的巨大風險；
Gas 支付可調：將 gas 的支付方式抽象成可設置，例如第三方代交易發起者進行支付、用非 ETH 幣種進行支付（接入 GSN）等；
預設條件：預定觸發 & 執行邏輯，例如監聽 Maker Vault 的抵押率，低於閾值後自動將部分抵押品會立即兌換為 Dai，用於償還，以將 Vault 恢復到安全等級；

以下為其他的一些有意思的 Smart Contract Wallet，可以自行嘗試：

Argent：知名 Smart Contract Wallet，與跨鏈橋集成方面出眾；
Loopering Wallet：專注於 Loopring 生態內的錢包，基於 ZKP 技術，Gas Fee 極低；
Authereum：曾允許項目方為其用戶代付 gas fee，團隊已轉做 Hop Exchange；
DeFiSaver：從錢包層面極大方便 DeFi 用戶，例如前述的支持 Maker Vault 自動補倉。

一些希望被實現的智能合約功能：

既然圖靈完備的智能合約理論上可以實現「任何」編程結果，那麼以下為我根據目前市場情況而生成的「需求」：

盡可能多的隱私：
隱藏掉多簽的具體地址訊息（透過引入鏈上的 zkp 或者鏈下的 TEE 環境？）
多合一輸出：
一個人持有多個帳戶是當前鏈上深度用戶的常態，亟需一個能夠折射多個帳戶下完整用戶畫像的集合體，但同時也能夠保持末端帳戶的隱私性（Sismo 正在 deliver 極度類似的產物）
一對多管理：
一個人持有多個鏈內的多個帳戶也是當前鏈上深度用戶的常態（未來 web3 用戶的常態？），亟需一個能夠透過單一 UI 便操控所有地址的入口，希望同時也能夠防止入口與末端地址之間的聯繫被公開暴露（DeFiwallet 做了一部分）
一對多對一：
將「多合一」以及「一對多」進一步完美組合，應該就是 web3 時代最完美的個人帳戶管理系統，（類似於匿名狀態下的 linktree 進階版？），用戶可以享受大數據帶來的便利的同時，也能保持自己的隱私安全，同時又不會被多個獨立系統的繁雜帳戶帶來不便利管理體驗所束縛。

關於 Web3 OS

在過去互聯網發展最快的十餘年裡，這批變化其實是很有意思的（某種形態上有點像 fat protocol 趨勢）。

P.S. 雖然這個趨勢裡面被逐步底層化的東西會「漸漸失去」攫取流量價值的能力，但我相信在 hyperstructure 的框架下，他們會得到自己應有的價值：

階段 1– 台式機操作系統攫取最大價值

紅色部分代表價值聚集區域

互聯網第一批產品（e.g. 門戶網站）沒有用戶帳戶（用戶識別體現在 IP 地址），用戶的操作時長大部分停留在 Windows 界面上（視只閱讀的瀏覽器為 Windows 界面的延展）。

這個階段賣 Windows 使用權依然是市場上最賺錢的生意（可能也是因為移動設備不普及，或者沒有發掘個人數據一說）。

階段 2–Web 端應用搶占價值高地

紅色部分代表價值聚集區域

從 Facebook 這批互聯網中堅產品出現之後，應用內有帳戶體系成為主流，用戶越來越多的操作時間停留在 Facebook 這些產品內，而非 Windows 界面

賣操作系統逐步變得不那麼賺錢了，Twitter / Facebook 成為最賺錢的互聯網公司（正好也是移動設備開始普及的時候），這個階段應用內的帳戶依然只記錄與自己核心業務相關的數據。

階段 3– 流量入口應用沉澱為底層設施，新應用搭建其上

紅色部分代表價值聚集區域

近兩年東西方不約而同的出現了類似的趨勢：Google Chrome Extensions 逐步普及，Wechat 出現小程序（Mini Program）。

應用之上開發應用，相較於之前電腦 OS 上面開發應用的情況，這是 OS 遷移非常徹底 & 顯著的一次表現。

這個階段 google chrome 和 wechat 的帳戶都在記錄非自身核心業務之外的業務數據。

Wechat 走的更遠一點，資金流也透過 wechat account 來擴展至 mini program 中（支付公司 square/paypal 強到能不太被 Alphabet 左右大概是 google chrome addons 並未被 google ac count 的資金流佔據的理由）。

階段 Web3– 未知中的一點路徑

紅色部分代表價值聚集區域

考慮到區塊鏈體系與現有互聯網產品體系在底層網路上是兩套體系，若 web3 應用大量建立在區塊鏈之上，參考前述互聯網時代發生的一次次帳戶體系 & OS 變化，Web3 時代勢必面臨新一輪的帳戶體系 & OS 的潛在調整，要麼 Web2 時代的體系向前兼容 Web3 的體系（仍以 web2 體系為主），要麼 Web3 體系迫使 web2 體系升級，我們這裡暫時假設未來會是第二種路徑（歷史上 & 理論上：技術總是往前走的）。即 Web3 會有新的帳戶體系和 OS，可能的演變路徑是當前的區塊鏈的帳戶體系會逐步演化出 Web3 的 OS。

對於強調 Ownership 的 WEB3，權限管理是貫穿始終的重點，落到面向用戶的一段，則是 Account，一個滿足 WEB3 特徵（e.g.ownership/ 內置資金管理）的 Account 會具備最強的通用型和貫穿性。

結合前述 EOA 與 Smart Contract Account 的區別，應該都會同意 Smart Contract Account 會是那個可能演化出 Web3 OS 的路徑。

Gnosis Safe 為 Web3 OS 做的準備

再讓我們來看一眼 Gnosis Safe APPS 的界面，一些 logo 放在界面上，有沒有和當前智能手機的桌面很像？

Safe Apps 的界面

Gnosis Safe 一定程度上已經為 Web3 OS 的衍化做了很多功課，例如定義智能合約的核心開發框架，並給出與之配套的指引以及擴展形式：

Core Contract：為創造一個穩定的系統讓所有新創建的東西能夠交互，勢必需要一個社區接受的帳戶標準，而這就是 Safe 最核心的部分 ———— 定義了智能合約帳戶標準；
Extension：各式各樣的優質功能均是透過引入新的合約模塊來實現，而 Safe 已積累了一些基礎 & 通用價值極高的模塊，諸如權限模塊、預判模塊等；
Registries：註冊列表對每個系統都是必備的存在，哪些應用可支持、哪些資產能識別均被記錄在註冊列表中；

基於上述的這些積累，Safe 在作為一個多簽帳戶應用外，已經開始作為一個中間件對外輸出能力：

Safe 生態

Safe Interface：最接近 C 端的一層，讓用戶能夠直接在 Safe Apps 界面用智能合約帳戶與諸如 AAVE 等應用交互；
Safe Infra：一系列的服務，方便開發者在 Safe 的大標準內更便捷的創造更多的前端以及應用；
Safe Protocol：Safe 已有能力的底層部分集合，包括 Core Contracts,Extension 中的各種模塊以及註冊列表等，讓開發者可以基於此從底層開始開發智能合約帳戶；

想要推行 OS 這麼重要的基礎層，總是需要足夠的影響力與盟友的，而上述的生態夥伴以及 Safe 作為多簽的 AUM 就是最堅實的基礎。

基於 Gnosis Safe 開源框架搭建的項目：

簡單介紹幾個我試過的：

Multis。透過利用 Gnosis Safe 的多重簽名功能和高安全性，Multis 為加密原生組織提供了一個多合一的財務管理工具
Zodiac。在 Gnosis Safe 核心合約和開放模塊標準的基礎上，Zodiac 提供了一個 DAO 工具的集合
Radicle。依靠智能合約而不是管理員，Radicle Orgs 允許開發者以信任最小化的方式定義代碼庫周圍的規則和權限

在目前的市場上，大多數基於 Gnosis Safe 的項目都致力於金融相關業務，而在處理訪問管理和業務流程方面可以有更多的創新。（如果你有想法，請一定要透過 Twitter 找到我！）

如果你對 Safe 生態項目的匯總感興趣，可以從 Safe 聯合創始人 Lukas 的社交平台上找到。

Here’s some projects building on top of @gnosisSafe:
⛩ @utopialabs_
🪙 @0xCoinshift
📦 @parcelHQ
🔔 @OnChainDen
🌱 @radicle
🏢 @multisHQ
🧵 @GetLinen
📈 @SmartDeFi
🐰 @Rabby_io
🐋 @OrcaProtocol
🛍️ @StakerApp
🖼️ @prysm_xyz
🎟️ @getwunderpass
⭕️ @CirclesUBI

— lukasschor.eth | Safe | in Paris (@SchorLukas) April 5, 2022

寫在最後

智能合約帳戶也好，Web3 OS 也罷，其實都挺符合 Hyperstructure 的定義的：

Unstoppable, Free, Valuable, Permissionless, Positive sum, Credibly neutral

讓我自然而然的想起 Hyperstructure 中那段話：

We’ve never had the tools to create a software-based infrastructure that can work as designed for generations without degradation or falling to the tragedy of the commons to sustain itself. And we’re at a once-in-a-generation moment where we are the ones lucky enough to have the privilege to build the first.

於我們，有幸在近處目睹新一代操作系統的誕生，實在是值的開心的事情；而能夠助力其一點點，那就再好不過了。

參考文獻：