路透社（Reuters）最近發表了一系列關於幣安（Binance）及其與非法活動相關的調查報告。該媒體聲稱該交易所已經成為犯罪活動的中心，他們忽略了幾項洗錢警告，並稱幣安用戶群與俄語暗網市場「Hydra」 有密切聯繫。
幣安合規團隊的三名主要成員接受《CoinDesk》採訪，他們對路透社的一些說法提出異議，並公開了這家世界上最大的加密貨幣交易所在處理詐欺、洗錢、資恐和負面報導方面的情況。
與暗網市場有關聯？
幣安合規團隊目前由前美國國稅局（IRS）網路犯罪部門調查員 Tigran Gambaryan 和 Matthew Price 領導，他們在打倒著名的暗網市場 AlphaBay、Silk Road 和 Hydra 方面發揮了作用，還招募了前匯豐銀行制裁專家 Chagri Poyraz 作為其新任國際制裁合規負責人。
針對幣安與 Hydra 關聯的說法，Tigran Gambaryan 表示，交易所無法控制進入的資金，但可以控制事後的行為。他舉例，印度詐騙分子藉由蘋果禮品卡（Apple gift cards）洗錢並不代表蘋果公司參與了洗錢活動，犯罪分子會選擇最簡單和最便宜的方式。
Matthew Price 進一步舉例：
我們識別出 HitBTC 帳戶正在進行的交易（指兩名加拿大公民被指控冒充香港交易所員工進行詐騙的事件），我們只有電子郵件地址，有了這個郵件地址，我們（在國稅局工作時）就能獲得搜查令來確認那些內容。我們可以看到該用戶藉由禮品卡來支付給自己。我能透過電子郵件帳戶將其關聯起來，所以直到調查的最後階段之前，我從未接觸 KYC（客戶身分驗證）加密貨幣帳戶，但我已經知道那是誰以及他們在做什麼。
Matthew Price 表示，KYC 發揮作用的唯一部分是犯罪者提取法幣的過程。交易所並不是進行犯罪活動的場所，因為犯罪者知道過程會被追蹤。如果嫌犯試圖利用幣安，交易行為會被其交易監控發現。
另一方面，有關路透社指稱用戶可以藉由 VPN（虛擬私人網路，Virtual Private Network）來規避制裁或法律，Tigran Gambaryan 表示，沒有任何交易所阻止 VPN 行為，使用 VPN 並不違法或代表犯罪活動，也不是交易所禁止的事情。話雖如此，在不涉及具體細節的情況下，VPN 活動可能對犯罪調查有用，因為若與事件相關的特定使用者使用了這種模式，能夠幫助追查人員找到可疑人士，VPN 從來都不是阻止他識別某人的工具。
在符合國際制裁的規範下營運
針對路透社先前報導稱幣安在加強其 KYC 程序之前，一些伊朗交易員曾在 2019 年至 2021 年時避開了美國制裁，繼續擁有幣安平台的訪問權。幣安發言人已澄清其制裁計劃「完全符合所有國際金融制裁的規範，並實施了先進的檢測工具以進一步查緝。Chagri Poyraz 受訪時補充道：
從制裁的角度來看，生活在伊朗境外的伊朗公民對美國 OFAC（外國資產控制辦公室，美國執行制裁的機關）來說甚至不是一項議題。…..如果是北韓或敘利亞，這些都屬於聯合國的制裁，它們適用於聯合國制裁所承認的任何地方。但如果是美國的制裁，也就是伊朗和古巴，它只根據美國的立法和執法適用。順便一提，他們永遠不會對生活在國外的伊朗公民下手，這樣做是非法的。
Tigran Gambaryan 補充，在歐洲國家，公司遵守美國對伊朗的制裁是非法的（根據《金融時報》報導，歐洲和美國之間的制裁規則是模糊且相互矛盾的）。這再次表明了一個複雜的事實，即幣安不是美國的實體。
Gambaryan 指出，幣安採取了非常保守的作法，這使他們在非美國司法管轄區面臨風險：
我們正在遵守（美國的制裁），我們對它們的合規行動在技術上使我們在其他司法管轄區處於非法地位，因為我的理解是，這違反了歐盟法律。
Chagri Poyraz 指出，幣安為了構建其圍繞制裁計劃的成熟度，雇用了像 Tigran 和他這樣的國際犯罪、制裁和合規方面的專業人士。Poyraz 還提到，他實際上讓一位在英國的伊朗難民獲得了幣安帳戶，這在以前是不允許的（幣安改進了其風控措施以區分受制裁國家的居民和國民），而針對居住在伊朗的伊朗人，幣安採取了每一種措施，當有逃避行為發生時，他們將會發現並提升其風控機制。
CZ 為幣安合規政策提供大量支持
根據路透社報導，該媒體宣稱幣安執行長趙長鵬（CZ）無視合規人員對寬鬆的 KYC 和反洗錢（AML）政策的呼籲。Chagri Poyraz 表示，他的主要工作是向企業（包括執行長）解釋風險和問題是什麼，並做出基於風險的決定，當他向 CZ 解釋一些事情時，CZ 在採取適當行動方面從未猶豫不決，Poyraz 認為他永遠不會做出錯誤的事情。
Tigran Gambaryan 則表示：
我不能為以前發生的任何事情辯護，我們在這裡改善這些問題。我了解 CZ 已經做出幾個決定讓（Binance）損失了一大筆錢，由於這些基於風險的決定，我們將擁有數百萬用戶的平台帳戶剔除。因為這麼做是正確的，這會損失數十億美元，但他這麼做了。
Chagri Poyraz 指出，一家愛沙尼亞交易所 Garantex 因涉及超過 1 億美元資金的洗錢活動遭美國制裁，而幣安在 OFAC 指定 Garantex 為制裁對象的前一個月左右就提前停止與 Garantex 合作。Gambaryan 表示，還有其他交易所繼續與他們進行合作，而幣安在實施 KYC 之後失去了 90% 的客戶，損失了數十億的收入（註）。
註：CZ 後續針對本篇文章發表推文，他解釋「幣安在實施 KYC 之後失去了 90% 的客戶」為錯誤引用，幣安在合規業務方面花費了超過 10 億美元，幣安的市占率也在持續增加。
幣安總部在哪裡？
CZ 曾在 7 月中的一次採訪中表示，幣安有一家全球控股公司，會在適當時機宣布其位置。但在本次採訪中，幣安仍未透露有關總部的進一步細節。
幣安發言人 Jessica Lung 表示，幣安在意大利、法國、阿布達比和西班牙都獲得了註冊許可。並提到法國的註冊要求非常嚴格，盡職調查和要求有非常的高標準。Tigran Gambaryan 則表示，幣安在各地都有辦公室，目前正在積極向歐洲、APAC（亞太地區）和拉丁美洲擴張。
對於路透社的幾項指控，Gambaryan 表示：
我希望有一天我可以讓你進入我們的執法部門，看看我們多麼努力並為世界付出了什麼。幣安在巴西的員工為當地聯邦警察進行了一星期的培訓，以及在法國的努力（在法國取得許可的難度很高）。因此，在知道這一切之後（路透社針對幣安報導所遺漏的實際情況）對我來說是很荒唐的。
（更新）
幣安執行長趙長鵬在新聞發布後，於推特上發文否認了報導中「流失 90% 用戶」與「損失數十億美金」的說法。
It’s a complete mis-quote. Look at the numbers…
😂😂😂But the fact is, this type of headlines sell more clicks… Sad, but true. https://t.co/Zuega2hMjU
— CZ 🔶 Binance (@cz_binance) August 1, 2022
