【Zombit專欄】那些人說比特幣洗錢才是真的無知！前三大匿蹤幣誰最厲害
2011年，Ross Ulbricht創建了絲路 (Silk Road) 成為全世界最大的暗網買賣平台，為了確保其隱密性，平台上的交易無法透過現有的金融體系運作，更不可能提供刷卡等選項，於是比特幣變成為了絲路上最方便的付款工具。
2013年，FBI 調查並逮捕了Ulbricht ，以多項罪名將其起訴，並將這紅極一時的暗網交易平台下架。一間名為公司 “Chainanalysis” 的公司曾透過分析千絲萬縷的比特幣交易紀錄幫助不同的金融機構以及政府組織打擊洗錢以及犯罪，雖然不知道 Chainanalysis 有沒有幫助 FBI 逮補 Ulbricht ，但可以確定的是已經有公司利用虛擬貨幣的公開帳本進行調查。
2014 年，匿蹤貨幣的先鋒 Dash以及 Monero 在虛擬貨幣的社群之中橫空出世，隨後在 2016 年強調零知識證明的 Zcash 也躍出檯面，目前這三個幣種在也是討論度最高的匿蹤幣，但三者之間誰匿蹤能力最強，各個之間又有什麼特色呢？
Dash – 在匿蹤幣出來以前，許多人是依賴 CoinJoin 這類的第三方機構進行「代幣混合」 (Mixing) 來達到匿蹤，簡單來說，CoinJoin 自動抓取幾個都希望進行匯款的人，若 A 與 B 都想進行匯款，伺服器將這些匯款進行混合，再逐一匯給收款人，如此一來就不知道 A 與 B 各自想要匯款給收款人1還是2，達成混淆以及提升追查難度的效果。這樣的服務缺點有兩點：
第一，使用者仍需要相信一個第三方機構，駭客可能會攻擊伺服器盜取正在進行混合的匯款，再來，這樣的方式只是提高追查難度，並不是真正的匿蹤。Dash 利用隨機選取主節點擔任混合的角色解決了第一個問題，提升去中心化的程度，但無法改變的是其匿蹤能力與其他兩個幣種相比較弱。
來源：Wiki
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Monero (門羅幣) – 匿蹤能力：門羅幣的特色是每一筆交易都是隱藏的，其特殊的「環簽交易」(Ring Confidential Transactions) 可以保證其交易無法被追蹤，其中，匯款者的電子簽名與其他人的簽名混合在一起形成環狀簽名 (Ring Signature) ，假設我的簽名與4其他個人的簽名混合在一起，在外部看來我們5個人誰都有可能是真正的匯款者，但誰都無法驗證出匯款者的真正身份，再透過透過金融遮罩 (Mask) 的技術隱藏匯款款項，最後，門羅幣的隱匿性地址 Stealth Addresses 也能防止外部人員進行追查，大大提升匿蹤的效果。
門羅幣的匿蹤技術思路與 Dash 類似，仍是混合多個身份進行混淆，但更添加了隱匿地址的功能，並且使用環狀簽名免除混合的程序。門羅幣在2017年 2 月啟動環簽交易交易後全網有98%的交易都是使用這項服務，並在同年 9 月時強制將所有交易都必須以環簽交易進行，所以目前門羅幣是三者中唯一全網匿蹤的貨幣。
來源：Monero
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Zcash – 匿蹤能力：與前面兩個匿蹤貨幣比較，Zcash 嘗試使用不同的思路來解決隱私的問題，其匿蹤技術來自於「零知識證明」，若以一句話解釋這個技術便是「在不透露訊息本身的前提下證明訊息的真實性。」，例如，如何在不告訴別人數字的情況下證明自己知道保險箱的密碼是什麼？最簡單的方法便是在別人面前打開保險箱，便能在不透露任何資訊的情況之下證明自己知道它的密碼。
這樣的技術顛覆了過往虛擬貨幣進行驗證的方式，比特幣能維持帳本的真實性便是讓超過半數的礦工對帳以確保安全，而 Zcash 希望利用零知識證明的技術讓礦工不需要知道真實匯款數目也能驗證帳本的正確性。zk-SNARK 便是 Zcash 依據零知識證明所研發出的技術，讓每筆交易在隱藏的情況下也不會干擾礦工維持帳本，且在理論上是可以做到完全將匯款資訊隱藏，而不是向以上兩種貨幣進行混淆。
什麼？zk-SNARK 還是有看沒有懂嗎？ 一樣來看看 Zombit Zcash 幣種介紹
匿蹤幣，甚至當初比特幣被創造出來都一直存在很大的爭議，許多人因為其不容易被追蹤的特性，使用這些貨幣進行洗錢或是黑市交易，以至於匿蹤幣或虛擬貨幣一直會被其他人貼標籤，但理性來看，工具被創造出來，需端看使用者的心態而決定工具本身對於世界或是社群有正面或負面的影響，愛因斯坦發明了核子彈，但在不對的時空背景之下成為塗炭生靈的工具，成為他心中一個很大的遺憾。
先不論匿蹤幣在道德以及使用上的爭議，現在來看看這三個貨幣到底解決了什麼問題以及多少問題：
Dash 還有另一個功能叫做 InstantSend，簡單來說就是可以透過 Dash 網絡進行立即匯款，在概念上與閃電網路相似，開發團隊理解到 Dash 在匿蹤能力其實無法與其他競爭者相比，已經慢慢將 Dash 漸漸包裝成「如同現金一樣好用的虛擬貨幣」，現金的特色是可以立即付款，並且每一塊錢的價值相等。
當虛擬貨幣可以被追蹤時，使用者可以追查特定款項是否有經過黑市或是非法買賣，若有相關的紀錄人們很有可能會避免收取這些貨幣，間接降低它的價值，Dash PrivateSend 的概念就是要降低追查的可能性，使得每一個 Dash 的價值都平等，或許有些人會說這只是把眼睛遮起來不去追究錢的來源而已。
但，你能保證你錢包裡的小紅小藍們一滴血都沒沾到嗎？
自從 Dash 轉換發展重心後，開發團隊也一直在積極與其他店家合作，讓使用者可以在更多地方使用他們的貨幣，但可惜的是，大多數的店家仍是電子商家，若要在實體店家支付 Dash 目前 (2018/Sep.) 透過 Pundi X 與 AnyPay 這類的虛擬貨幣終端機，但這些終端機也通常會收取其他的主流虛擬貨幣，Dash 剩下的唯一優勢變成為網路上或是錢包使用者之間的快速轉帳。
隨著越來越多的鏈下擴容項目的快速發展，如老牌的閃電網路、雷電網路，到新穎的Celer Network、Liquidity Network、Trinity、甚至以太坊自己的Plasma等等，Dash 的競爭者優勢將慢慢消逝，成為那個匿蹤不太強，快也快不到哪裡去的虛擬貨幣。
門羅幣一直都主打其去中心化以及隱密性高的特性，但作為開源項目，門羅幣並沒有自己的基金會，但開發團隊會在論壇上公布需要被資助的企劃，讓社群來決定哪些專案可以率先進行。在比特幣之後頓時間受到暗網以及地下交易使用者的喜愛，市值水漲船高，便受到礦工以及礦機製造商的覬覦。
2018 年 3 月比特大陸推出專門為門羅幣打造的 ASIC 礦機，試圖用更精良的硬體提升運算效能，以前大家發現顯示卡更容易挖 PoW 類的虛擬貨幣讓大家都開始投入挖礦行列之後，專業化經營的大型礦場隨之而出，導致大部分的算力被少數人掌握在手中，形成中心化的現象，而 ASIC 礦機因為效率高但價格高昂，只有大型礦機負擔的起，更會加劇礦工中心化的情況。
同年 4 月，門羅幣開發人員快速進行硬分叉改變運算模式讓 ASIC 硬體挖礦效率不比一般顯示卡高，形同一次去中心化陣營成功對抗中心化的大型企業。門羅幣的發展仍是跟以太坊與比特幣一樣，專注在自己的領域的開源項目，好處是保有真正去中心化的特性，但缺點是必須持續受到壯大社群的幫助，不論這些人利用你的貨幣做的是好事還是壞事。
最後，Zcash 是一個非常有趣的案例，與 Dash 以及門羅幣相比，Zcash 在募資以及商業發展上更像一個新創公司，也的確，Zcash 專案是由Zcash Electric Coin Company 所主導，並在第二輪增資時從天使投資人手中拿到 200 萬美金以交換 6.25% 的股權，估值 3200 萬美元。其中的投資人包括 Coinbase 董事 Brian Cartmell、以太坊開發者 Vlad Zamfir、極具爭議的比特耶穌 Roger Ver、區塊鏈投資機構 Pentera 與分布式資本、以及…李笑來。
Zcash 挖礦獎勵有 10% 會用作獎勵公司股東，這些6.25% 的天使投資人也會依比例拿到約 131,250 枚 Zcash，平均下來平均每枚Zcash為 15.24 USD ，等到2021 年便能全部套現，從歷史數據上 Zcash 從未低於過15美金，這筆投資以目前來說可以說是穩賺不賠。
不僅如此，Zcash 與 JP Morgan Chase 達成協議，讓這間金融巨頭的區塊鏈專案 Quorum 導入 Zcash 根據零知識證明所研發出來的資料隱私技術 “zk-SNARK”，目前公鏈或是私鏈在對接企業使用最頭痛的就是資料隱私問題，若zk-SNARK 能夠解決這個問題，將建立業界規範，未來 Zcash 的商業模式更接近是 Microsoft 的軟體公司，授權使用 zk-SNARK 賺取佣金。
在幣圈之中，一直有兩派人馬以互利但對立的方式存在著，一群是烏托邦的理想主義開發者，以中本聰為首或是V 神為代表的 Cyberpunk，他們期待利用科技以及區塊鏈技術能真正打造出一個去中心化的世界，以代碼代替法律，以民主代替權威。另外一派是資本家或是投機者，如利用虛擬貨幣進行地下交易或是投機參與ICO賺取暴利的人，他們視虛擬貨幣與區塊鏈為工具，使用它們以達到自己的目的。
如果你是標題黨直接拉下來找答案的，門羅幣基於其所有交易都是匿蹤，所以綜合效果較好，但 Zcash 的技術更能夠防止交易資料被查詢，但要端看「誰最厲害」還是要分析誰解決了什麼問題以及多少問題，Dash 若不作出任何改變，最後成了四不像，技術贏不過新興項目或是 Zcash 與門羅幣，或許可能會慢慢淡出市場。門羅幣開發團隊仍舊秉持著匿名、去中心化的主張，對抗著外部一切蠻橫的資本家與中心化機構。而 Zcash 已經慢慢走出自己的路，與企業靠攏，走出了象牙塔看看自己的技術到底值幾個子兒。
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