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Libra 白皮書 2.0:爲了迎合監管機構要求,Libra 都做了哪些改變?

2020/04/17 10:18
Libra 白皮書 2.0:爲了迎合監管機構要求,Libra 都做了哪些改變?
近期 Libra 發佈白皮書 2.0 版本,在最新的版本中可以看到 Libra 似乎已經向監管機構做出了讓步,此前一直堅持想要做一籃子穩定幣的 Libra 終於鬆口,並明確表示將要迎合監管的需求。

新版白皮書有以下四點重點更新:

  1. 在多幣種穩定幣的基礎上,還將提供單一幣種穩定幣
  2. 通過一個強大的合規框架來增強 Libra 支付系統的安全
  3. 放棄未來向無許可制度的過渡,同時保持其關鍵的經濟屬性
  4. 在 Libra 儲備中設計搭建一個強有力的保護措施

從一籃子穩定幣轉向單一穩定幣

爲了安撫全球監管機構,Libra 協會正放棄其最初設想的以一籃子國家貨幣作爲支撐的全球數字貨幣,不過 Libra 仍打算發行一種多幣種的穩定貨幣。據白皮書 2.0 介紹,「我們的願景是以 Libra 網路來輔助和補充法定貨幣,不是與他們競爭。但是共享(貨幣)的一個關鍵問題,當 Libra 網路達到一定規模並且 Libra 代幣 (≋LBR) 被該國大規模使用了的話,會干擾了貨幣主權和貨幣政策。因此我們將在 Libra 網路中添加除了≋LBR 之外的單一穩定幣。」例如與各國法幣綁定的 LibraUSD、LibraEUR、LibraGBP、LibraSGD。

每一個單一貨幣的穩定都將得到充分的儲備支持,儲備將包括現金或現金等價物和以該貨幣計價的非常短期的政府證券。Libra 表示希望與世界各地的監管機構、中央銀行和金融機構合作,隨着時間的推移,擴大 Libra 網路中單一貨幣穩定機構的數量。同時表示,Libra 的穩定幣 (≋LBR) 不會脫離單一貨幣而存在,也就是說 ≋LBR 將只會以與法幣綁定的形式出現。

據 Libra 白皮書 2.0 表示:

「≋LBR 可以作爲一種有效的跨境結算以及一箇中立的代幣, 對於那些還沒有在網路上建立單一貨幣穩定機制的國家的個人和企業來說,這是一種低波動性的選擇。」

對於監管的迎合

新版的白皮書中,Libra 明確表示其目標是建立一套制度,確保遵守適用的法律法規。綜合保障措施使人們和企業能夠信任 Libra 支付系統的安全性和完整性。Libra 協會吸收了監管機構的反饋意見,並繼續制定一個全面的金融合規和全網風險管理框架,以及反洗錢 (AML)、打擊恐怖主義融資 (CFT)、制裁合規和預防非法活動的嚴格標準。

Libra 網路區分了四類參與者:

  • 指定經銷商
  • 虛擬資產服務提供者 (VASPs),包括交易平台和保管的錢包
  • 完成協會認可的認證過程的 VASPs
  • 所有其他尋求通過 Libra 網路進行交易或提供服務的個人和實體 (非託管錢包)。

刪除引入無許可參與的計劃

另一個變化則是,新版的白皮書中刪除了引入無許可參與的內容。「監管機構對 Libra 網路的控制範圍提出了擔憂 —— 特別是需要防範未知的參與者控制系統,並刪除關鍵的合規條款」根據初版白皮書的內容,可以看到在最初的白皮書中 Libra 是被設想從一個由協會成員控制的許可網路起步,並明確計劃在未來五年內成爲向無許可網路的過度。

「Libra 的想法是建立一個模型,它擁有無許可系統的最佳品質,但在任何時候能瞭解到對手方是誰。也就是 KYB(know-your-business )。」修改後的白皮書還暗示,新的路線圖將更符合金融行動特別工作組 (FATF) 的監管建議,限制個人和不受監管的實體在網路上的行爲。(2019 年 6 月,在 Libra 發佈加密業務指南三天後,FATF 正式發佈了該指南。)

搭建保護措施

Libra 在白皮書 2.0 中提到已經就如何處理極端情況與監管機構進行了討論,特別是儲備如何在壓力情況下發揮作用,以及對 Libra 代幣持有者有哪些索賠和保護措施。Libra 在儲備金的設計和結構中納入了以其他制度爲基礎的戰略,該儲備將持有期限極短、信用風險低、流動性高的資產,它還將保持資本緩衝。

原文來源

(本文由作者同意後轉載,觀點皆代表原作者,不代表桑幣筆記 Zombit 立場)

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