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Orthogonal Trading 拖欠 Maple Finance 3,600 萬美元債務,DeFi 保險 Nexus 也慘遭波及

2022/12/06 14:30
Orthogonal Trading 拖欠 Maple Finance 3,600 萬美元債務,DeFi 保險 Nexus 也慘遭波及

根據《The Block》報導,加密對沖基金與信貸公司 Orthogonal Trading 在機構借貸協議 Maple Finance 上已拖欠 8 筆貸款,金額約 3,600 萬美元,受影響的資金池為 M11 Credit 管理的 USDC pool 和 WETH pool。這導致了包括 DeFi 保險協議 Nexus Mutual 和智能合約審計平台 Sherlock 等投入資金到相關資金池的平台出現損失。

Orthogonal Trading 拖欠 3,600 萬美元貸款

Orthogonal Trading 已拖欠 Maple Finance 共 8 筆貸款,總額為 3,600 萬美元,這些債務佔整個協議活躍貸款額的 30% 左右。

根據 Maple Finance 發言人的說法,大部分違約債務(約 3,100 萬美元)都在 M11 USDC 貸款池中,其由一家名為 M11 Credit 的獨立公司營運,這將導致該資金池中的其餘投資者受到大約 80% 的影響,剩下的 500 萬美元在 Maven 的 M11 WETH 池中,受到約 17% 的衝擊,其它資金池則不受影響。

Maple Finance 發言人表示,Maple Finance 預計將收回至少 250 萬美元,用於減少損失,其將來自於資金池保障(用於違約情況)以及 Orthogonal 在平台上產生的手續費。M11 Credit 正在考慮對 Orthogonal 採取法律行動,希望能收回任何資金。

虛報財務狀況

根據 Maple Finance 的一份聲明,Maple Finance 決定斷絕與 Orthogonal Trading 的關係,主因是該公司在過去四個星期的時間裡虛報了財務狀況,直到 12 月 3 日才承認它無法滿足貸款償還要求,這意味著該公司一直在資不抵債的狀況下運營。

雖然 Maple Finance 已經向 Orthogonal Trading 旗下信貸業務公司 Orthogonal Credit 發出終止作為流動性池代表(Pool Delegates)的通知,切斷與該公司的所有關係,但 Maple Finance 在聲明中堅稱其智能合約仍將用於保護 Orthogonal Credit 資金池中的資產,並表示該協議沒有預見對該資金池貸款人的任何影響,因為「所有貸款仍處於活躍,目前沒有困境的跡象」。

Orthogonal Trading 以兩種方式在 Maple Finance 上獨立運作,其信貸部門 Orthogonal Credit 作為 Pool Delegate 運營,這意味著該部門負責對申請訪問許可協議的投資人進行盡職調查。Orthogonal Credit 經營一個 USDC 借貸池,總共發放了 8.5 億美元的貸款,違約率為 1.2%。而 Orthogonal Trading 的交易部門則作為借款人在 Maple Finance 上運作。

Maple 指出,Orthogonal Credit 團隊是以「誠信和專業精神」行事的,與其交易部門不同,目前正在「作為一個獨立實體」尋找戰略解決方案。

其它受影響的協議或實體公司

DeFi 保險協議 Nexus Mutual 發布聲明表示,預計其在 Maple 信貸池的投資將出現損失。該協議此前曾向 Maple 的 WETH 借貸池存入價值約 1,900 萬美元的以太幣(ETH)。

Nexus 是一個點對點、風險分擔協議,為去中心化金融(DeFi)中像是 DAO 駭客攻擊和智能合約漏洞等風險提供了保險選擇,該協議由 NXM 代幣持有者組成的社群治理。

Nexus 警告,Orthogonal Trading 的違約可能對其造成 2,461 顆 ETH 的損失,約 300 萬美元。該協議已開始從受影響的 WETH 借貸池中提取所有資金。根據聲明,這佔 Nexus 資產的 1.6%。

然而,更多的 Nexus 資金似乎處於危險之中。陷入困境的做市商 Auros Global 無法償還 Maple Finance 上價值 310 萬美元(2,400 WETH)的貸款,並且還有 750 萬美元(6,000 WETH)來自同一信貸池的活躍貸款未償還。Auros Global 上週表示正面臨「短期流動性問題」,無法支應對 Maple 的貸款。

根據 Maple Finance 的 Dashboard,這些有問題的債務佔 wETH 信貸池中 2,780 萬美元未償債務的 56%。只有 310 萬美元的現金存款沒有被主動綁定在貸款上,這限制了 Nexus 提取資金的能力。Maple 在儲戶提取資金前有 10 天的等待期。

此外,智能合約審計平台 Sherlock 也發文表示受 Orthogonal Trading 違約影響,該平台可能將損失約 400 萬美元。Sherlock 目前將 500 萬 USDC 存入由 M11 Credit 管理的 USDC 借貸池。

Maple Finance:將尋求引入部分抵押貸款機制

Maple Finance 創辦人 Sid Powell 坦言對這件事感到震驚和失望,並意識到在涉及非足額抵押(Undercollateralized)的貸款時,需要進行更嚴格的盡職調查,該平台可能會尋求引入部分抵押貸款。

Powell 強調,Maple Finance 將每個資金池的資金鎖定在獨立的智能合約中,這意味著它們不會被混合在一起。因此,損失僅限於各自受影響的資金池。

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