2023 年的核心課題：安全與合規
一眨眼的時間一年又過去了。回顧去年的產業環境，由於自 2022 年以降， FTX、Celsius 與 3AC 等一系列加密企業黑天鵝事件，導致去年成為加密貨幣市場的「監管年」，世界各地的監管部門收緊了對相關加密公司的法律規範，而相關實體的營運也因此在全球面臨嚴峻的監管挑戰。
尤其 Gary Gensler 領導下的美國證券交易委員會（SEC），去年一整年在美國監管規範仍然不清晰的情況之下，對包含 Kraken、Coinbase 在內的交易所與加密貨幣服務提供採取了強硬的執法行動。在這樣的環境中，追求長久經營的加密貨幣實體勢必要在合規上投資大量資源，以應對不斷收緊的全球監管趨勢，而幣安交易所近期發布的《2023 年末報告》中所呈現的內容正好呈現了這樣的長期戰略規劃與實際作為。
幣安 2023 為合規砸 2 億美金
根據報告內容，合規方面的投資持續成為幣安交易所在 2023 年的核心重點之一。過去一年下來，幣安在合規方面所投入的資金從 2022 年的 1.58 億美元大幅增加至 2.13 億美元，增幅達 35%。
而這些增加的合規預算，我們推測主要投入幾個面向：
- 合規法規趨勢的影響
隨著全球加密貨幣市場不斷成長，各國政府和監管機構加強了對加密貨幣交易所的監管。這種趨勢在 2023 年持續升溫，並且極有可能延續至 2024 年，因此，作為全球性交易所，幣安必須積極應對不斷變化的合規法規要求，以確保其業務持續運營並滿足監管要求。因此，增加合規預算可以看作是一種戰略舉措，有助於避免可能的法律風險，同時增進他們在商業上的競爭優勢地位。 - KYC/AML流程的優化
在合規方面，KYC（了解您的客戶）和AML（反洗錢）程序對於一家金融機構的法遵也是至關重要。透過持續性的優化過程，可以預期，幣安將可以確保更高的安全性和有效性。這可能包括更多的身份驗證層次、即時交易監控和風險評估，以確保交易所阻絕任何不法分子，保障平台不被利用於非法活動。 - 市場透明度的提高
在合規的過程中，幣安可能會尋求提高市場透明度，以建立更高的信任度。這可以通過公開報告合規性、交易數據的透明性以及與監管機構的積極合作來實現。這些舉措有助於吸引更多的機構投資者和大型企業，進一步推動加密貨幣市場的成熟與促進更多潛在合作及創新。 - 資訊安全的強化
隨著業務範圍擴大，幣安亦投入極大資源，用於建構其平台的安全措施，以維護用戶數位資產和數據的安全環境。目前，幣安已經在法國、阿拉伯聯合大公國、巴林和土耳其四個司法管轄區獲得資訊安全治理和隱私資訊管理的 ISO 27001 和 ISO 27701 認證。同時也完成了外部稽核機構 A-LIGN 針對 SOC 2® Type II 的查核。
A-LIGN – 一家技術導向的安全與合規管理合作夥伴，協助降低網路安全風險，受到超過 4,000 家全球組織所信賴。 - 國際合作
合規不僅僅是在單一國家層面進行的，也需要全球性的通力合作。藉由積極參與並深化與各國監管機構的合作，幣安將可以發揮其產業影響力，協助加密產業正向發展，這包括與其他加密企業、金融機構和政府機構攜手，共同制定產業標準以及深化與執法單位合作，以打擊金融犯罪。
總之，幣安交易所在 2023 年增加合規預算的舉措是明智的，有助於確保其業務的可持續性和合規性。隨著加密貨幣市場不斷發展和監管環境的變化，合規將繼續是業界的一個關鍵焦點，其需要不斷投入資源來應對挑戰和機遇。
擁抱合規，共創產業未來
另一方面，合規對於在產業、監管機構和客戶之間建立信任至關重要，保持高合規標準不只有助於全球業務的拓展，更能成為加密貨幣實體的競爭優勢。以幣安為例，該交易所 2023 年在全球 18 個司法管轄區獲得營運許可、註冊和授權，包含G7國家中的法國、義大利以及日本，創下有史以來最多的持牌數量，而這毫無疑問正是幣安一直以來能夠取得用戶信任的關鍵。
幣安的全球營運許可和註冊使其能夠擴展到不同的司法管轄區，這不僅擴大了其用戶基礎，還降低了地理風險。這也有助於多元化業務，根據不同地區的需求提供各種產品和服務，並遵守當地的監管法規。這種全球性的存在有助於幣安維持其市場領導地位。
擁有最多的持牌數量這代表幣安交易所在市場上更競爭優勢，能夠提供更多多樣化的服務，吸引更多的機構投資者和零售用戶。
此外，截至 2023 年底，幣安的合規團隊共計回應了 58,000 件執法請求，並在過程中查獲數十億美元的非法資金。想像一下，這個數字相當於每天響應回應超過 150 件次執法請求，幣安的合規團隊每天都在處理多個來自監管機構和執法機構的請求，以協助調查可能的非法活動，而這樣的成就表明了幣安合規團隊的效能和影響力。
以數十億美元的非法資金來說，這個數字不僅代表幣安在全球範圍內打擊金融犯罪的關鍵參與，也彰顯了幣安對於保護用戶的承諾，為加密資產生態圈的安全性做出貢獻又一最佳例證。
與此同時，幣安甚至還與臺灣、香港、南韓、澳洲等地的執法單位合作，為全球執法人員提供高達 120 場的教育訓練。這種國際合作和知識分享有助於打擊跨國性的金融犯罪，並提高了全球金融體系的安全性。例如在 2023 年，幣安與臺灣刑事局、高檢署以及多個地方檢察署合作舉辦一系列的教育訓練活動，
幣安團隊在活動中分享了最新的加密資產趨勢和偵辦技巧，幫助百餘位臺灣執法人員提升對加密資產認識與強化其辦案技能。
更多此類的國際合作，不僅提供能為執法人員提供專業知識，更促進了公私部門間的深入交流，為產業樹立良好的榜樣，同時還能打擊與加密貨幣相關的不法行為，對於整個加密貨幣生態的長期發展而言，有百利而無一害。
嶄新的一年，嶄新的幣安
幣安去年積極推出了多項新產品和服務，包括自動跟單功能和 Web3 錢包等，以推動整個產業的創新發展。這些舉措無疑為加密貨幣行業注入了新的活力，展現了幣安對技術進步和用戶需求的深刻理解。
然而，從以上的內容中我們可以清楚看到，即便在追求創新的同時，幣安依然將「合規」放在其業務發展的核心位置。這種堅持不僅反映了幣安對全球業務發展的長遠戰略規劃，更體現了其在確保加密貨幣生態系統安全、合規、透明度的持續承諾。
回顧 2023 年整體加密貨幣市場的變化，包含幣安在內的各家交易所都經歷了不小的波瀾。但最終，幣安透過與美國監管機構達成和解協議，為過去的行為承擔責任，重整旗鼓再出發。相信在合規經驗豐富的 Richard Teng 接任執行長後，我們將能看到與以往截然不同的幣安。正如 Richard 在其年末公開信所述：
建構金融的未來並推動價值的自由流動是一條漫長且崎嶇的道路，但我們已準備好為此進行長期不懈的努力。在幣安社群堅定不移的支持下，我們將證明任何挑戰都無法阻擋我們的步伐。
