投資加密貨幣波動性高、資訊量龐大，還要擔心駭客來襲，更得小心提防詐騙陷阱。因此，人們會選擇在「社群」交換最新、最有價值的情報，也分享投資上的酸甜苦辣。我們訪問了這幾位在台灣經營社群的投資型 KOL，他們在 2021 年有什麼中長期標的嗎？目前又持有什麼樣的投資組合呢？最重要的是，他們對於第一次接觸加密貨幣的朋友，又有什麼建議嗎？
(本文由鏈新聞、Grenade手榴彈、桑幣筆記 Zombit 聯合製作，以下 KOL 按照英文字母排序)
《幣圈收租群》Benson
Benson 主要經營兩個社群，一個是《幣圈收租群》，主要討論套利、存幣生息、放貸等低風險、收益穩定的賺錢方式，另一個是《合約交易群》，主要討論幣圈行情，做主觀交易做多、做空。
Benson 表示，目前主要投資三種幣：第一種是 BTC、第二種是平台幣 FTT、BNB、OKB 、第三個則是 DeFi 幣 (YFI、UNI、Sushi、SNX、Aave、SRM)。最常用的交易平台是 FTX、幣安、Pionex，理財平台則是 Matrixport。
在 2021 年，他建議可以多關注 Layer 2 以及其他公鏈的發展，像是 Avalanche、Solana 都很有潛力。他認為，ETH 2.0 離完全落地還要好一段時間，但區塊鏈的擴容需求迫在眉睫，這會是今年區塊鏈技術發展的重點。
給首次接觸加密貨幣的朋友：
- 用閒錢投資/交易，不要扛太多你無法承受的風險
- 遠離資金盤，如果你賭性堅強，也請遠離期貨合約
- 學習用 CoinGecko 查交易所資料，如果排名太後面或是根本找不到，最好不要放錢在裡面
- 同上，學習用 Coingecko 查幣的資料，如果排名太後面或是根本找不到，最好不要投資
- 從放貸＋投資比特幣開始，是一個不錯的起點
《EM3》Ian
Ian 的社群叫做 EM3，集結了台灣業內許多業內菁英、創始人、開發者、研究員、媒體、投資人，致力於早期發現技術趨勢與投資機會，透過社區交流與調研，尋找加密貨幣多領域的風口。
他目前持有的標的多為：BTC、ETH、LINK、DOT、FTT、HAKKA、CKB、YFI。偏好的投資平台為幣安與Pionex，前者為現貨與期貨交易，後者為網格+定投服務。
在 2021 年，他看好 ETH、DOT、SXP、HAKKA、YFI。Ian 表示，DeFi 發展很好，但底層協議與基礎設施還有很多進步空間，所以除了 ETH 以外，也可以看看其他機房鏈 (意指節點去中心化程度較低的區塊鏈) 或是VC鏈 (意指風投機構股東佔比高的區塊鏈)，另外具有融資需求的 Swipe (SXP) 以及聚合器協議的治理代幣 Yearn (YFI)，因即將升級，也有可能是今年上半年的黑馬。
給首次接觸加密貨幣的朋友：
定期定額買主流幣，二線山寨建倉 DeFi 與 L2 (以太坊第二層解決方案) 為主，2020 年是加密貨幣的大牛市，通常每次牛市結束，市場回撤調整都會是 80% 以上，所以全倉進來的新投資人也要心理準備。
《桑幣筆記 Zombit》Jack
Jack 平常都在《桑幣筆記 Zombit》的社群與大家互動。Zombit 社群討論的主題，會比較偏向加密貨幣的投資與產業動態。
Jack 表示：「我主要會跟群友分享二級市場的交易動態或是標的，同時也會教導如何使用 Zombit 所開發的工具例如 GT Radar 或是 ZMET ，像一月中那波大跌，很多群友都是看 ZMET 來逃過此波大跌。」在桑幣的社群中，也很常討論像是流動性挖礦、穩定型收益產品等主題。
關於投資，Jack 表示喜好將資產配置在各種風險程度不同的投資中：「雞蛋不要放在同一個籃子中。」因為在幣圈很容易因為某次突發事件或是市場波動，導致資產瞬間歸零，或是投資幣種巨幅下跌。
他在二級市場投資所使用的策略，除了跑量化策略或是主觀交易以外，現貨部分都選擇市值比較大或是較為主流的幣種作為長期持有標的。像是 BTC、ETH、DOT 還有平台幣 BNB 及 FTT。
他表示，在持有之外，也很看重這些幣有無「持續性」的帶給我一些收益，所以會選擇一些工具或是產品，同時享有穩定的收益。首先是 BTC、ETH，他會拿部分比例去 Pionex 跑網格，讓幣價在震盪時也有利潤產生。平台幣 BNB 及 FTT 則是定期有很多 IEO 活動或是其他功能，長期下來除了幣價漲以外，這些持續性地收入都能讓持有者有更大的動力長期持有，賺取更大的利潤。至於 DOT，是可以質押在幣安的幣安寶，去年曾經有年化 20% 以上的高收益，或是拿去質押在幣安的新幣挖礦。
在 2021 年，Jack 認為可以抓住幾個概念的幣種即可：
1.波卡系生態系：KSM、DOT
2.公鏈 : ETH、ATOM、DOT、NEAR
2.DeFi : UNI、AAVE、RUNE、SNX
3.平台幣：BNB、FTT
4.預言機 (Oracle)：LINK、BAND
他補充，波卡最令人期待的「插槽拍賣」，根據波卡中國社群消息指出，目前正在測試網上進行測試，未來推估在 2021 年 3 月先上 Kusama (KSM)，4 月於 DOT 正式上線，將可能引領搶購風潮。
給首次接觸加密貨幣的朋友：
2020 年算是加密貨幣市場開始大量被外界所接納或是看到的一年，許多場外大型機構資金不斷湧入， 比特幣也在該年創下了歷史的新高， 許多 Altcoin (比特幣以外幣種) 更是翻了好幾倍。這樣的收益是非常誘人，但對於剛加入加密貨幣市場的投資人，可能很容易被短期的高收益所吸引，進而投入大量的資金，結果到頭來落入龐氏騙局，最後血本無歸。
建議投資人在做任何投資前，可以多搜尋資訊、多學習。加密貨幣市場每天都有新的東西出現，同時也有很多優質的媒體或是社群提供有用的資訊，除了《桑幣筆記 Zombit 》以外，《鏈新聞》也是蠻用心經營的媒體，但最重要的還是分散風險，不要被高收益所蒙蔽。
在投資交易的部分，建議新手可以先從上述提到的現貨開始投資起，不要一開始就接觸合約或是槓桿型的產品，在過去一年中其實有非常多的例子表明 HODL (長期持有) 最後的績效，反而會比很多人成日進進出出、追漲殺跌要來得高出許多，幣只要沒賣掉就還有希望。
《傑克的交易教室》Jack
全職分析師 Jack 告訴我們，他的社群基本上是以一些做交易的朋友開始組成，達到現在有超過4000 人的規模，特色是不去盲目地預測方向，以 K 線圖提供的資訊來做最大概率的判斷，結合良好的風險管控策略，將資產穩定成長。
投資相當有紀律的 Jack，目前主要的資產是以比特幣現貨為主，以低風險的操作方式進行合約交易 (Bybit永續合約)，達到將手上的現貨穩定成長為目的。
對他來說，2021 年最看好的還是 BTC/USD 交易對，同時也預期以太幣將在今年上半年有不錯的表現。聚焦在 BTC、ETH 的 Jack，雖然不認為 DeFi 有廣泛的實際應用，但經過社群炒作仍然有機會帶來一波上漲。
給首次接觸加密貨幣的朋友：
不論任何時候進行金融交易，都要秉持的風險管控至上的原則。
《賈許的數位知識分享》Josh
《賈許的數位知識分享-區塊經濟》，是目前 Josh 在經營的社群之一，專注於新手入門的各種觀念以及資訊傳播，其中包含 Josh 的個人觀點等，同時也隨時會更新一些較容易理解熱門的區塊鏈項目，會直接使用開箱式的經驗傳達，讓社群成員容易理解如何參與。
Josh 分享自己目前的投資佈局，主要是 L2 概念 (第二層解決方案)、DeFi 龍頭與合成資產項目。他認為，因為以太坊手續費的高漲，會讓 L2 標的有高回報率，而散戶投資者也會轉向手續費低廉的 BSC (幣安鏈)、火幣鏈、DOT 等，因此他會特別關注上述項目。
在 2021 年，他看好去中心化交易所概念幣種：CAKE、UNI，合成資產幣種：MIR、公鏈類： LUNA 與 DOT，還有以太擴容方案 L2 相關幣種：ZK、LRC。
給首次接觸加密貨幣的朋友：
首先還是優先選擇 BTC 及 ETH，等到擁有一定持有部位後才考慮其他幣種，入場時機是最常被問到的問題。市場短期波動無法預期，但 BTC 是長期看好的資產，建議不需考慮入場時機，只需做好分批進場，慢慢建倉一切以分散風險保護資產為第一優先考量。
《Justin’s Trading Room》Justin
Justin 表示，他從 2019 年開始經營自己的社群，主要以帶領大家如何用指標無腦輕鬆交易為主，以及告訴大家 Pionex 所有產品的一些原理。市場上交易方式千百種，往往在下單時會不知道何時該進場，何時該出場，他希望透過社群教育大家如何能夠穩定「大賺小賠」、長期排除人性的交易方式。
談起自己的投資，Justin 表示，目前都是以能多空都能賺的幣種為主，尤其主力都放置在 BTC 和ETH 主流貨幣為主。畢竟主流貨幣比較不會像小幣這樣容易被短線的大資金影響了 K 線型態，進而影響技術分析的失真度。
在使用多個平台之後，Justin 比較偏好使用「Pionex 量化交易所」。他表示：「Pionex 交易所內建了許多交易工具，如：網格交易、期現套利…等，大大的提昇許多入門者的交易技能，也讓人能輕鬆在一個平台之中，用各種工具做好投資配置。
在 2021 年要怎麼投資，Justin 表示，儘管 BTC 與 ETH 已經在 2020 年相當火熱，但在 2021 仍是不可或缺的兩個幣種。他分享 Pionex 網格交易的參數，用「天地單」無論漲跌都能輕鬆自動交易的設定:
( BTC/USDT) 區間下限價格：10000、區間上限價格：100000、網格數：150 格
(ETH/USDT) 區間下限價格：500、區間上限價格：3000、網格數：150 格
( ETH/BTC)(牛市必開) 區間下限價格：0.015、區間上限價格、0.1、網格數、150 格
給首次接觸加密貨幣的朋友：
對於剛剛想要加入加密貨幣圈的投資者，其實很適合 Pionex 的「期現套利」，這是一個無視多空漲跌的一種多空對沖套利的工具，完全不會被行情的大漲大跌的心情起伏而影響生活品質的一種輕鬆每天穩定收益的工具。
《Grenade 手榴彈》Laura
Laura (柳柳) 主要經營 Grenade 手榴彈的各個社群管道。他表示，當初手榴彈創立的目的就是希望讓大家認識更多項目與好文的平台，會花很多時間在整理資訊與聯繫值得介紹的開發團隊。
Laura 表示自己的投資組合是：60% 現貨、20% 合約、20% 套利，目前手上持有 FTT、SRM、DOT、ETH、COMP、KSM、UNI。
在 2021 年，Laura 看好的幣種是：BTC、ETH、DOT、FTT、COMP、AAVE、SNX、DPI。
她表示，雖然幣圈牛市時，大家說故事、行銷的能力都是一流的，拉盤就是爸爸。但今年的主要發展應該還是會在 DeFi。另外本質主打改善區塊鏈性能的題材，像是 DOT 或是 L2 (第二層解決方案) 也值得關注。「雖然炒作很久了，但會根據市場狀況及項目本身發展狀況再被拿出來炒作一次也是很正常的。」她說道。
給首次接觸加密貨幣的朋友：
資產配置很重要，個人雖然是一路走來就重倉 (all-in) 在幣圈，且入場點是在2018年初高點，但是那是因為自己花費大量時間做研究、交流，且知道自己有能力可承擔完全歸 0 的風險，才敢這樣做。如果真的要投資加密貨幣，請先對這市場大概了解吧！變化太多太快，入比起股市，要投入幣圈的話，花費的精力絕對不會少。
《Crypto/FinTech 討論區》oofoof
oof00foof 參與的「Crypto/FinTech 討論區」之中，有幣圈大戶、開發者、教育者、炒幣玩家等各種成員，也有許多入門新手，從最簡單的問題到深度內容都有。目前包括他在內，共有七位管理員，期許未來能實現良好的中文圈去中心化自治組織。
關於投資，oof00foof 表示，自己目前是配置 25% 的 SNX + 55% 以上的穩定幣。他專精在各式穩定收益 (DeFi 及對沖交易)，策略是在安全的前提下，逐利轉換交易戰場。他向我們表示：「最近遊走黑森林冒險，在 Uniswap 上程式套利廝殺，穩定收益追逐的是心靈的平靜，心靈的平靜才能達到真正的快樂。」
除了 DeFi，他分享一般投資者比較容易上手的 CeFi (中心化金融) 平台。主要以下四個，
FTX：套期保值 (Hedging)、網格及穩定幣轉換
Binance：現貨交易
Crypto.com：生活消費用
Matrixport：趨勢智盈、雙幣理財
oof00foof 關注什麼幣種，他首先表示 DeFi Blue Chips (績優股) 是必定要關注的，其他還有 ETH、把 XMR 隱私標準變成跨鏈中繼層的 Privacy (PRV)，以及他所鍾情的 DAG 結構區塊鏈 IOTA。
給首次接觸加密貨幣的朋友：
放款、對沖等穩定收益基本技能必學，會讓你少入很多坑，雖然不能讓你暴富，但是個老實的掙錢方式。跟任何領域一樣，要成長就得學習，多看多學多小額嘗試，量力而為，也很推薦花些錢投入以太坊 DeFi 項目，多去玩玩及研究 (上手可從 DeFiPrime、DeFiPulse 閱讀)。「Get your hands dirty！」便能掌握加密貨幣或區塊鏈的奧妙，以及為何這個領域這麼重要。
《WalkinCat》Panda
Panda 的社群叫「WalkinCat」，他覺得自己的社群特色就是親切，因為自己也是很晚才加入加密貨幣投資，所以不會用一種「前輩」的態度在跟社群互動，聊天內容包含投資跟科普，社群氣氛都很正向。
Panda 分享了自己的投資組合，他表示手上幣種不外乎就是：FTT、DOT、ETH、BNB、BTC。( 他也公布自己的配置)。他的主要交易平台是在 FTX 以及 Pionex，另外也與 Pionex 及 Matrixport 兩間公司合作。
在 2021 年，BTC、ETH 同樣也是 Panda 的標準配備，此外他也分享了更多的看好標的，包括在中國熱度高、又有明星項目將發行的 Polkadot (DOT) ; 台灣用戶相當多、可以質押抵免掛單手續費的 FTT ; 以及世界最大交易所幣安的平台幣 BNB，拿來參與 IEO 與 launchpad 挖礦，幾乎是各 KOL 的共同理由。
他也分享了許多 DeFi 幣種：SNX、AAVE、UNI、YFI、HAKKA，以及第二層解決方案概念幣種：MATIC、SKL、OMG、CELR。
給首次接觸加密貨幣的朋友：
個人覺得可以從保住本金或是最小化風險的方式進行投資，舉例幾種大家都能會的做法。
定投：在股市或外界稱為定期定額或是 DCA（平均成本法），基本上就是一段時間購買一個份量，用時間換取空間的一種方式。
放貸：在 Bitfinex 以及 FTX 放貸，基本上就是把幣放在交易所，借給別人獲得利息，風險值基本為 0。
網格天地單：以 Pionex 為例，透過區間極大的網格單逐一攤平成本，向上獲取利潤的方式，可說是一台用 USDT 產生的比特幣礦機，原本會有閒置資金分佈過多在網格單上的問題，但現階段可以提取利潤後，即可用網格天地單這台礦機產 USDT 出來，以進行其他種交易；一樣是時間換空間的交易策略。
資金費率套利：有期現套利、期期套利..等，多種方式進行套利，原理部分就是透過兩種標的物進行對沖，以獲取資金費用。現在 Pionex 也有期現套利機器人，可以幫助更多朋友了解資金費率的套利；十分不建議不懂交易的朋友進行期期套利，極有可能會因為溢價問題的發生而導致更多的虧損。
Matrixport 的保本理財類型，像是趨勢智盈、鯊魚鰭、固收投資，對於尚未擁有購買虛擬貨幣經驗的朋友或懼怕投資風險的，可以購買 USDT/USDC 至 Matrixport 享受保本理財。
《Reno’s Trading Notes》Reno
Reno 的頻道主要是對於各幣種的盤勢及可執行的交易機會做一個紀錄，讓社群在交易過程中，能比較不徬徨無助，在短線劇烈的波動下能盡量保持理性，不執行任何無計畫的衝動交易。
Reno 同樣向我們分享他的投資組合與工具，他表示，目前投資的幣種粗估遍及30種以上，除了大家熟悉的 BTC 及 ETH，平台幣種、各大底層鏈、存儲、匿名、DEFI領域中的龍頭幣都有所佈局，類似一個包山包海的幣圈 ETF，而小部分的資金會在 FTX 交易所之中使用合約交易，以中短線的交易機會來補貼日常生活的開銷。
Reno 認為2021年會是加密貨幣有所成長的一年，看好的標的除了 BTC 及 ETH，Polkadot 生態的相關幣種以及 NFT 領域都很值得關注，而當整個市場開始熱絡，投資交易所發行的平台幣也是很不錯的選擇。
給首次接觸加密貨幣的朋友：
2021年我認為基本上跟著機構一起佈局就是最簡單的策略了，當大家有興趣將自己的資產做一部份的配置在加密貨幣，同時又能透過這些熟悉的傳統金融機構簡單地去購買，那麼加密貨幣整體的市值成長將是可以期待的。對於初入幣圈的新手，我會推薦透過定期定額的方式分批進場，先參與進來再一邊學習，讓自己對加密貨幣的發展有更深的認識之後，再去嘗試找尋自己認為有潛力的標的來做主動投資，切忌一開始就動用大資金去購買來路不明的幣，甚至以超出自身負擔能力的狀況去貸款投資。
《Steaker》Wilson
Wilson 主要都是在個人社交平台分享一些 Crypto 時事的新聞和想法，大多會關注 DeFi 圈的最新發展，分享的內容多為產業近況和新技術可以帶來的應用。他表示，自己不太會分享何時可以買進賣出的消息，大多是分析套利策略和研究市場中性的穩定收益策略。
談到自己的公司 Steaker，他將其定位為一般大眾服務，特別是為幣圈新手打造的一條龍產品。Wilson 說道：「我們有完整的一套風險控制和策略研發系統，加上簡單易用的產品介面，提供不同風險屬性和報酬方案給用戶做選擇，省下客戶大量的時間與精神獲得收益，同時又能專注於自己的工作和生活。」
那 Wilson 都用哪些平台，又持有哪些加密資產呢？他表示 ，大致上分為 CeFi 和 DeFi，CeFi 的平台多為 Steaker、FTX、Binance、Okex，在上面會做短線操作和資金費率套利，多半用機器人運行，少數高風險幣種會自行手動開倉，槓桿倍數大概在 2-10x 之間。
他繼續告訴我們，DeFi 方面則是 Compound、Cream、Curve、Harvest、Uniswap、1inch、SushiSwap ，是最近較常使用的平台。低風險的會放在放貸平台和流動性挖礦 (yield farming) 收取利息或是套利，小倉位會去玩一些新興看起來有潛力的項目，偶爾去 Dice2Win 用馬丁格爾碰碰運氣，再者就是自己做項目自己玩。
他自己長期持有的幣種是 BTC、ETH、USDT、USDC、CREAM、YFI、UNI、SRM、FTT、PHOON，其餘就是短期進出了。在 2021 年他看好的幣種跟自己的長期持幣內容相符，也是 BTC、ETH、CREAM、YFI、SRM、FTT、PHOON。
給首次接觸加密貨幣的朋友：
2020 下半年到 2021 年我們見證了牛市來襲，愈來愈多大企業關注並且入場，也出現愈來愈多創新的新項目，今年的幣市應該會更精彩、更多元化。建議有興趣的人可以多加入 Crypto 項目的群裡，多聽多看多觀察大家的討論，並根據自己的資產配置原則去投放，再者，一定要記得做好風險配置，才是比較健康的做法。
《加密貨幣投資交流分享》Woody
Woody 的臉書社群叫做「加密貨幣投資交流分享」，他雖然話不多，但往往在臉書專頁上提供對投資很有幫助的觀點，也是台灣幣圈非常活躍的社群主。
Woody 表示自己習慣使用幣安與 FTX 交易所，主要都是持有現貨與套利，目前投資組合以 BTC、ETH 與部分 DeFi 代幣為主。在 2021 年，他看好 BTC、ETH、DOT、BNB 與 FTT。
給首次接觸加密貨幣的朋友：
不要重倉，幣圈波動大，不要盲從跟單，應該要有自己的投資邏輯。
讓我們來張表格統整一下，KOL 們都看好什麼幣種呢？
