根據英國金融行為監理總署（FCA）發布的聲明，英國《旅行規則》（Travel Rule）於 2023 年 9 月 1 日起生效，該國加密資產企業將被要求收集、查核和共享有關加密資產轉移的資訊。

根據規定，如果從尚未實施旅行規則的海外司法管轄區收到加密資產付款，虛擬資產服務提供商（VASP）必須就「是否向受益人提供加密資產」進行「基於風險的評估」。同樣的規則也適用於尋求向英國境外匯款的英國人。

旅行規則由聯合國機構「防制洗錢金融行動工作組織」（FATF）於 2019 年 6 月制定，該法規透過幫助加密資產企業檢查可疑交易和進行有效的制裁審查，在全球範圍內推進防制洗錢（AML）及打擊資恐（CTF）工作。

根據合規服務機構 Sygna 的報告，實施《旅行規則》的其他國家包括美國、德國、日本、新加坡、瑞士、加拿大、南非、荷蘭和愛沙尼亞。而台灣從 2021 年 7 月以來已為加密貨幣公司制定了防制洗錢規範，金管會是該行業的主要監管機構。根據《鏈新聞》在今年 8 月的報導，消息來源指出，金管會管理虛擬資產平台指導原則預計在 9 月公布，草案（非定案版本）內容顯示，金管會可能將實施旅行規則，要求在一定金額轉移時，須符合旅行規則。

FATF 在今年 6 月曾指出，在對該組織的 2023 年調查做出回應的 151 個司法管轄區中，超過一半尚未採取任何措施執行旅行規則。FATF 在報告中寫道：

「這方面缺乏進展是一個嚴重問題，因為《旅行規則》的性質意味著其有效性取決於全球一致的實施和執行。FATF 敦促各司法管轄區立即取得進展，頒布並執行實施旅行規則的立法。」

此外，即使是同意遵守規定的國家，其政策也不盡相同，導致公司難以滿足要求。美國需匯報 3,000 美元或更高金額轉帳的付款和收款方資訊（英國為 1,000 歐元），而在加拿大，機構還必須記錄交易受益人的姓名和地址。

國際律師事務所 Clifford Chance 的律師表示，撇開差異不談，無論是在英國還是其他國家，滿足一般訊息報告要求將非常困難。Clifford Chance 在最近的一份報告中寫道：

「加密資產服務提供商無法從錢包地址中確認加密資產轉移的對象是個人還是其他加密資產服務提供商，也無法確認發送方錢包的位置，交易發起人（可能是加密資產服務提供商的客戶）可能並不掌握這些資訊，這使得挑戰變得更加艱難。」

該公司還指出，這些規則也沒有考慮到非託管錢包，其將將不受報告要求的約束。

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資料來源：Cointelegraph、Blockworks