美國財政部在其首份分析非法金融和非同質化代幣（NFT）的風險評估報告中表示，儘管 NFT 很少被用於資助恐怖活動，但很容易引發詐騙，不法份子會利用 NFT 來洗錢。該機構認為，有關單位應考慮針對 NFT 制定規則或指南。
美國財政部在聲明中表示：
「評估結果發現，NFTs 極易被用於欺詐和詐騙，並且容易被盜竊。該報告認定不法份子能夠使用 NFT 來清洗前置犯罪的所得，而且經常與其他手段結合使用，以掩蓋非法的犯罪所得來源。它也發現，到目前為止，恐怖份子或擴散者濫用 NFT 的證據很少，與詐騙者的情況相反。」
財政部指出，大多數洗錢和資恐活動透過法定貨幣進行，但也強調了在 NFT 領域發生的詐騙和洗錢活動。該機關表示：
「罪犯經常試圖快速出售或交易盜竊或非法獲得的 NFT 以躲避追查，掩蓋 NFT 的來源，或使 NFT 平台、區塊鏈分析公司和執法部門難以追蹤 NFT 的位置和非法銷售利潤。此外，執法部門觀察到，不法份子經常利用許多 NFT 平台不要求客戶資訊這一事實。」
財政部還表示，NFT 市場也「特別容易受到欺詐和詐騙的影響」，並列舉了在過去幾年發生的「rug pulls」（捲款跑路）騙局和虛假銷售案例。
NFT 的版權和商標問題
美國財政部也在報告中指出，犯罪者可能會扭曲 NFT 可能實際傳達的實際權利，特別是 NFT 所引用的資產或訪問權，「不法分子還可能違反版權和商標保護來推廣 NFT，這些手段可能會抬高 NFT 的價格」。
財政部建議「相關當局」考慮針對 NFT 制定規則或指引，努力「為適用 NFT 平台的現有義務提出進一步的明確性」。該機關表示：
「例如，數位資產相關指引、警告、建議和其他資料可能能夠說明現有法規和指引如何適用於 NFT 和 NFT 平台。私部門的溝通也可以提高對相關監管義務的認識，並可能有助於增加合規 NFT 平台的數量。」
