此事件是因先前傳統銀行向美國金融犯罪執法網路（The Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN）提交機密文件，檔案遭洩露後經外國媒體報導曝光，其中所涉及案件包括 1999 至 2017 年之間，洗錢金額超過 2 兆美元的非法交易、龐氏騙局以及貪腐組織的資金轉移。
大量非法資金透過銀行系統流動
國際調查記者同盟（ICIJ）、Buzzfeed 等媒體於 21 日皆以專題系列報導，FinCEN 外洩文件當中，被提及最多次的國際金融機構包括匯豐、渣打、德意志、摩根大通以及紐約梅隆銀行。遭披露且爭議性的行為如下：
- 摩根大通：為委內瑞拉、烏克蘭、馬來西亞潛在貪腐個體、組織流通資金
- 匯豐銀行：提報多次可疑行為，卻讓香港龐氏騙局的資金帳戶持續運作
- 德意志：涉及最多案件，佔據 62%，協助交易金額超過 1 兆美元
- 渣打：為阿拉伯帳戶（用於資助恐怖主義）處理交易超過 10 年
- 紐約梅隆銀行：涉嫌處理 1.37 億美元 OneCoin 騙局資金
業者紛紛自清：都過去了
在消息曝光後，由於內容過於勁爆，除引起國際關注外，各大媒體也對於此事件進行系列報導，國際調查記者同盟（ICIJ）更指出，烏克蘭當局自 2010 年起，不斷透過跨國匯款體系，將競選資金輸送給川普政權。美國財政部對此也不願發表 FinCEN 以外的聲明。
而各大銀行則紛紛自清表示，近年已在洗錢防治上投入大量心力、致力於協助打擊金融犯罪。可以說是最大參與者的德意志銀行，於 20 日發佈聲明表示：
ICIJ 的報告中存在許多過往案例，許多問題皆已進行專案調查，德意志銀行對於監管上的合作與補救措施都獲得了大眾認可，近年來也投入大量資源以加強反洗錢控管，我們非常專注於履行應盡的職責。
（Source：@DeutscheBank）
匯豐、渣打、紐約梅隆銀行則紛紛表示，已在合規計畫上投入大量資金，而摩根大通更強調自己在反洗錢政策上發揮了領頭羊的作用。
機密文件披露後全球銀行股暴跌
在 FinCEN 機密文件外洩且遭國際媒體披露後，遭點名的銀行股價皆暴跌，其中又屬德意志銀行跌幅最深，自 21 日起依照跌幅依序為：
- 摩根大通銀行（JPM）：2.48%
- 紐約梅隆銀行（BK）：4.28%
- 匯豐控股（HSBA）：6.02%
- 渣打集團（STAN）：6.56%
- 德意志銀行（DBK）： 9.4%
（Source：tradingview）
除此之外，匯豐、渣打銀行股價自今年以來分別下跌 51.8%、52.5%，其中匯豐銀行更創下 1995 年以來的 25 年新低。
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