富達投資(Fidelity Investments)董事長兼執行長 Abigail Johnson 本月在 2022 共識大會(Consensus 2022)上表示,這次熊市是她經歷的第三次加密貨幣寒冬,但她認為這是一個機會,當人們相信一個長期項目的基本面很好,市場拋售期間就是加倍投入和努力的時機點。演講過程中,Abigail Johnson 回顧了 2014 年以來富達公司內部投入比特幣研究的過程,包括曾經在內部發起比特幣挖礦計劃。
相信加密貨幣的長期基本面發展
Abigail Johnson 本月受邀參與 2022 共識大會演講,過程中她分享了自己對加密貨幣長期基本面的堅定信念,並向眾人提供了「受過多年考驗」的建議:
我想這是我經歷的第三次加密貨幣寒冬,有很多起伏,但我認為這是一個機會。我從小就被教育成一位逆向思維者,所以我有一種本能反應:如果你相信一個長期項目的基本面真的很強,當其他人都在賣出時,那就是加倍投入和努力的時候了。
不過,明確來說,Johnson 似乎對最近的大幅修正並不樂觀,她對價值的失去仍感到難過,並相信加密貨幣行業還有很多事情需要發展。
回憶富達投入比特幣業務的過程
富達是 Abigail Johnson 的祖父在二戰結束後隔年創立的,該公司在 2018 年 10 月成立另一家獨立法律實體「富達數位資產」(Fidelity Digital Asset),但富達(尤其是 Abigail Johnson)參與比特幣發展的過程可以追溯到 2014 年左右。
Johnson 在演講中回顧了這段歷程,她當時被比特幣「嶄新的金融和財富轉移方式」所吸引,富達還為比特幣想出了「大約 52 種用例」,不過其中絕大多數最終都陷入了複雜困境而停擺。
早期專注於技術基礎層面的決定使團隊往託管服務發展,但 Johnson 坦言,這並不是公司最初的用例之一,在產品方面並沒有像過程開始時預期的那樣取得進展,她說:
當我們剛開始討論的時候,我想如果有人建議為比特幣提供託管服務,我會說:『不,那是比特幣的對立面(antithesis of bitcoin),為什麼會有人想這樣做呢?』
曾參與比特幣挖礦
Johnson 還談到了她在早期階段投入比特幣挖礦的決定,這讓周圍許多金融服務領域人士感到驚訝和疑惑。她指出,事實上,在 2014 年時,甚至大多數加密貨幣人士都想做一些比挖礦更有趣的事情,並表示:
我真的想嘗試挖礦,因為我想讓我們了解整個生態系統,讓我們能夠和那些真正在推動事物的人一起坐下來好好談談,了解整個脈絡。
Johnson 當時策劃了一項花費約 20 萬美元購買比特幣挖礦設備的計劃,最初被富達的財務部門拒絕,並回憶起當時人們的想法:「這是怎麼回事?妳想從中國買一堆盒子?」
Johnson 指出,她不再需要為投入挖礦的舉動辯解,因為這僅僅是「創新劇院」(Innovation theater),並補充說,她對富達最近為客戶的 401(k)退休金計劃提供比特幣曝險的舉措感覺到同樣的衝勁和責任感。
對於新措施引起監管關注的看法
富達是美國最大的退休金計劃提供商,約有 23,000 家企業透過該公司來管理退休金帳戶。該公司在今年四月宣布將比特幣納入 401(k) 退休金帳戶管理選項,只要負責監督退休金儲蓄計劃 401(k) 的雇主允許,其員工便可將 401(k) 退休金中的一部分資金投入比特幣。
這項措舉公布後引起了各界關注,Abigail Johnson 對此表示:
我從來沒有想過,我們會因為為一小部分的 401(k)業務納入一點點比特幣而得到這麼多關注。現在很多聽說了這件事的人都一直在問,所以我對我們在這方面得到正面回饋的數量感到驚喜。
但該計劃也立即遭到了美國勞工部和參議員 Elizabeth Warren 的反對,理由是擔心加密貨幣的波動性。不過 Johnson 似乎並不擔憂,她指出:
看到一些監管機關試圖關注這件事,對我們來說是非常令人鼓舞和興奮的。因為如果他們不為我們提供一個方向來建立其中的一些關聯,那麼這將使我們在這種背景下確實很難能讓該計畫完美一致。